1. Rechtlicher Rahmen und Compliance
Wir arbeiten strikt nach den Vorschriften unseres Gründungslandes (Curaçao) und den Vorgaben internationaler Partner. Unsere Compliance-Strategie stützt sich auf folgende Gesetze:
- NOIS: Wir befolgen die National Ordinance on Identification of Clients (N.G. 2010, No. 40).
- NORUT: Wir melden ungewöhnliche Transaktionen gemäß der National Ordinance on the Reporting of Unusual Transactions (N.G. 2010, No. 41).
- Strafrecht: Wir handeln im Einklang mit dem Penal Code (N.G. 2011, no. 48).
- Sanktionen: Wir prüfen unsere Kunden gegen nationale und internationale Sanktionslisten (z. B. Al-Qaida, Taliban).
Wir kooperieren eng mit der Financial Action Task Force (FATF) und lokalen Behörden, um verdächtige Finanzströme ohne Verzögerung zu melden.
2. Identifizierung (KYC) und Due Diligence
Wir schließen Anonymität im regulierten Glücksspiel aus. Zu Ihrer und unserer Sicherheit führen wir eine dreistufige Prüfung durch:
- Stufe 1 (Registrierung): Wir prüfen Ihre IP-Adresse per Geolocator. Nutzer aus sanktionierten Ländern blockieren wir technisch sofort.
- Stufe 2 (Einzahlung): Wir validieren Ihre Zahlungsmittel. Wir akzeptieren grundsätzlich keine Gelder von Dritten (Ehepartner, Freunde). Wir stellen sicher, dass Sie als Kontoinhaber auch der Karteninhaber sind.
- Stufe 3 (Auszahlung/Verdacht): Wir fordern bei Bedarf Dokumente an (Reisepass, Verbrauchsrechnung, Selfie mit Bankkarte), um Ihre Identität zweifelsfrei zu bestätigen.
3. Technische Überwachung und Betrugsprävention
Wir verlassen uns nicht allein auf manuelle Kontrollen. Wir nutzen spezialisierte Datenbanken und Softwarelösungen:
- BIN-Checks: Wir gleichen Bankkartendaten über die Datenbank binbase.net ab, um das Ausstellungsland und die Bank zu verifizieren.
- Anti-Duplikat-System: Wir erkennen Mehrfachkonten automatisch anhand digitaler Fingerabdrücke (Device ID, IP-Cluster).
- Dokumenten-Forensik: Wir analysieren alle hochgeladenen Bilder auf Bearbeitungsspuren, um Photoshop-Fälschungen zu entlarven.
4. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO)
Wir haben einen dedizierten Money Laundering Reporting Officer (MLRO) ernannt. Zu seinen Aufgaben bei uns gehören:
- Die interne Bewertung von Risiken.
- Die Schulung unserer Mitarbeiter, um “Smurfing” (Strukturierung kleiner Beträge) oder ungewöhnliches Spielverhalten zu erkennen.
- Die direkte Kommunikation mit den Strafverfolgungsbehörden, sobald wir einen begründeten Verdacht haben.
5. Politisch exponierte Personen (PEP)
Personen, die wichtige öffentliche Ämter bekleiden (PEPs), unterziehen wir einer gesonderten Risikobewertung. Wir gleichen Daten mit internationalen Datenbanken ab, um diesen Status vor Beginn einer Geschäftsbeziehung zu klären.
6. Verbotene Transaktionen
Wir sperren Ihr Konto sofort und frieren Gelder ein, wenn wir folgende Aktivitäten feststellen:
- Die Nutzung von Firmenkonten für private Spielzwecke.
- Versuche von Bargeld-Einzahlungen (Cash).
- Die Nutzung gestohlener Identitäten oder Zahlungsmittel (“Identity Theft”).
Haben Sie Fragen zu spezifischen Transaktionen oder unseren Dokumentenanforderungen? Unser Support steht Ihnen zur Verfügung: support@winspirit-casino.com.de